金融学专业人才培养方案

一、培养目标

本专业以区域经济发展为依托，以国际化为导向，以实践为载体，培养具有全球视野和一定创新精神的，系统掌握金融知识和金融理论，具备金融事务专业技能、具有较强的社会适应能力和跨文化交流能力，胜任商业银行、基金公司、证券公司、跨国公司、私募股权投资公司、保险公司等金融机构及政府部门和企事业单位的金融管理、投资决策分析和投资理财等专业工作，具有扎实的理论功底、良好的专业技能、良好综合素质和优秀人格品质的应用型、复合型、创新型和国际化的金融人才。

二、培养规格

本专业培养理论基础扎实、实践应用能力较强，适应社会发展需要并能胜任理论和实务部门工作的专业人才。本专业注重基础理论传授和实践能力培养，培养学生掌握本学科的基础知识和专门技能。

本专业以培养高素质商科人才为导向，引入美国特许金融分析师(Chartered Financial Analyst，简称CFA)国际执业资格认证的专业课程体系，并与我国金融市场和区域经济发展紧密联系，本专业学生在4年的学习过程中主要学习经济学科和金融学科的基础理论和基础知识，系统掌握基于CFA的金融学基本理论、专业知识和业务技能，具有较强的金融工作实践能力，掌握金融学科学研究的方法。本方向学生应当掌握基于CFA的金融学基本理论、基本知识和基本技能，同时接受金融业务的基本模拟训练。

毕业生应获得以下几个方面的素养、知识和能力：

1.掌握经济学和金融学的基本理论、基本知识和基本方法，了解金融学科的理论前沿和发展动态，了解金融领域的最新发展状况及国际金融活动的规则和惯例；

2.能够较好地运用数学、统计学、计量经济学等分析方法对现实金融问题进行分析研究；

3.具有较强的学习能力、写作能力、语言表达能力、人际沟通和跨文化交流能力，以及计算机和信息技术应用等方面的基本能力；

4.熟悉国情，熟悉国家有关经济和金融的方针、政策和法规；

5.具有初步从事金融学理论研究的能力和实际工作能力，具有一定的批判性思维能力，具有良好的品德操行、人文修养、职业道德和社会责任感，具有较强的社会适应能力和优秀的综合素质；具有一定的市场意识、竞争意识和创新意识；

6.具有扎实的CFA知识和一定的投资理财技能，成为上海金融中心建设和长三角区域经济发展所需的专业金融人才；

7.熟练掌握英语且具有较好的书面与口头表达能力，能够达到CFA方向学习和考试所需的外语水平；熟悉CFA考试内容，优秀学生具备通过CFA一级考试能力和攻读金融专业研究生的基本素养。

三、学制和学分要求

1．学制：基本学制为四年，学习年限可为三至六年。

2．学分要求：总学分 155学分

其中：公共基础： 62学分

学科基础： 18学分

专业基础： 26学分

专业方向： 24 学分

实践教学： 25学分

四、授予学位门类

经济学学士

五、专业主干课程及其内容简介

1.微观经济学

运用现代经济学的分析方法与分析技巧，分析市场经济框架中微观经济主体的经济行为，阐述不同市场条件下价格与产量的决定，并展现了信息不对称、委托--代理、寻租等新颖的理论说明。通过学习使学生能够了解单个经济主体的经济行为、单个市场的运作规律以及价格机制如何解决资源的有效配置问题；初步具备应用经济学的原理与方法进行微观经济分析的能力。

2.宏观经济学

宏观经济学是以国民经济总过程的活动为研究对象，着重考察和说明国民收入、就业水平、价格水平以及宏观财政政策、货币政策的调节功能和作用机制，以及通货膨胀、通货紧缩、经济周期等宏观经济现象的经济总量运行、波动和规律。主要内容包括：宏观经济的特征、表现和内容；现代市场经济与宏观经济：宏观经济总量平衡、国民收入分配、经济增长、物价水平、就业水平以及宏观调控政策工具、运作原理 。

3.会计学原理

主要讲述会计总论、包括会计基本前提和——般原则，会计要素与会计科目，复式记账与账户、会计凭证与账薄，会计核算程序等；会计要素专论，包括资产、负债、资本、收入与费用、利润等计算与分析；会计报表，包括会计报表的意义和种类、会计报表的编制与分析等。

4.统计学

本课程是金融学专业的专业基础课，是研究如何用科学的方法去搜集、整理、分析国民经济和社会发展的实际数据，并通过统计所特有的统计指标和指标体系，表明所研究的社会经济现象的规模、水平、速度、比例和效益，以反映社会经济现象发展规律在一定时间、地点、条件下的作用，描述社会经济现象数量之间的联系关系和变动规律，也是进一步学习其他相关学科的基础。

5.计量经济学

计量经济学的基本理论、方法及其在经济分析中一些应用，内容包括计量经济分析概率统计基础、单元、多元线性回归方程的估计方法、定式和随机性偏差及几种典型的宏观计量经济模型及应用、运用Eviews软件进行计量模型的操作。

6.国际金融（全英语）

通过本课程的学习，学生将了解，国际金融作为一种全球范围的经济交易活动，主要反映了国际间货币资金的周转与运动；同时，它又具体体现了当代世界各国之间所遵循的一般原则、规律和运行的具体形式。本课程的研究对象主要是国际经济关系中的国际金融关系。

7.金融学

本课程为金融学专业课程。本课程从当代国际经济、金融发展和中国经济、金融运行与经济发展的密切关系出发，分别介绍金融运作的对象、金融运行的特殊方式；阐明金融运作的场所、渠道；研究金融运行的政策环境、金融宏观调控对经济的重要影响。主要内容包括货币功能与货币制度，信用与利息、利率，金融机构体系的组成及各类金融机构的职责分工，银行与非银行金融机构的业务内容，金融市场分类及业务操作，货币供求理论与货币政策等。通过本课程的学习，使学生掌握金融学的基本概念、基础理论和基础知识。

8.金融工程学

本课程为三大部分：金融工程的一般知识；远期、期货、互换和期权等主要金融衍生产品的基础知识、市场制度、定价和运用；金融风险管理的基础知识。本课程强调知识的应用性，注重理论模型的严谨性，配有大量丰富且贴近现实的案例解析。本课程的目标是通过金融工程的理论、方法和应用的介绍，帮助学生掌握金融工程的基本理论和培养实际应用能力，以期在中国新一轮金融改革和金融产品创新进程中把握机遇。

9.保险学

通过本课程的学习，既可以使学生明确保险学的研究对象、掌握保险学的最基本概念、了解保险的基本业务，还可以拓宽金融学专业学生的知识结构、提高学生从事经济工作的综合素质。

10.投资学（全英语）

本课程详细介绍了证券投资学的基础知识、基本原理和实际操作技巧，既帮助学生掌握股票、债券等投资知识，也有助于学生对证券市场和资产组合理论有比较全面透彻的理解。同时，本课程对债券投资风险与投资策略，对股价评估、股票投资技术、上市公司财务等均有较独到的分析。本课程的学习目的在于提升金融专业学生的专业素养。

11.公司金融（全英语）

本课程系统地介绍现代公司金融的主要内容，包括公司金融活动中各个方面的知识，覆盖了公司治理结构、公司投资决策、融资决策、证券发行、分红政策、资本结构、融资租凭、兼并与收购、公司养老金等诸多方面的内容。本课程以大量中国案例为分析对象，将公司金融学科中的最新知识与我国的实践活动相结合，帮助学生理解公司金融学课程的主要内容。本课程的教学目标是帮助学生掌握公司金融的基本理论和培养学生的实际应用能力。

12.财务分析

本课程主要研究财务报表的作用、构成及财务报表编制的基本假设、一般原则和相关法规体系；熟悉财务分析的基本理论；资产负债表分析、利润表分析和现金流量表分析的基本方法。本课程的目的是使学生能掌握阅读资产负债表、利润表和现金流量表的方法；具备分析资产负债表、利润表和现金流量表，评价企业财务等方面的技能能力以及培养分析企业财务状况和经营成果的能力。

13.金融市场学

本课程主要研究金融市场的重要性；金融市场中的有关基本概念；我国金融市场的基本特征、基本职能和基本业务；如何管理金融市场并了解日益变化着的国际金融市场的新业务。通过本课程的学习，学生们应该形成对我国金融市场方面理论方法的系统认识，同时还应该具备提出改善见解的能力。

六、实践教学

1. 军事训练（含军事理论课）：1学分，在第1学期进行。

2. 学术素质拓展：1学分，原则上须在前6学期内修完，因特殊情况未修满的学生，须在第七学期补修未完成的学分。

3. 形势与政策：计2学分，分1～6学期安排，每学期6学时，共36学时。

4. 社会调查：1学分，利用第二、第四、第六学期暑期安排3次社会调查与考察等社会实践活动，时间分别为2周，内容为社会调查与考察等社会实践活动，要求学生完成调查报告，并将实践过程登录《上海商学院大学生素质拓展活动记录》内。

5. 商科公共实验：2学分，安排在第四、第五学期。每学期选择一个1学分的商科公共实验项目。

6. 学年论文：安排在第六学期末。要求学生根据所学专业理论知识，完成一篇符合学术规范的学术论文，字数要求不少于5000字。论文合格者获得2学分。

7.专业实习：本专业实习分为2部分：第一部分专业实习安排在第6学期末（简称专业实习一），共4周。第二部分专业实习安排在第7学期末（简称专业实习二），共4周。

专业实习一采取两种形式：一是利用专业实验室进行实验实训；二是利用专业实习基地，结合实习基地的具体业务发展需要，开展多种多样的培训、团队项目、业务实习等。学生参加一种形式的专业实习。

专业实习二鼓励学生深入某一具体金融企业现场，全面深入了解和熟悉其业务环节，运用所学专业知识理解、分析和评判其实践活动，并形成相关的专业分析报告，字数不少5000字。

专业实习要求学生写一份实习报告。合格者获得4学分。

实习要求：在理论与实践相结合的基础上发挥出个人的主观能动性，学会对所见所闻所思所想进行理论分析和概括的能力。

8.毕业实习： 4学分。第八学期安排到企业实习8周。

要求学生理论联系实际，把在学校学习的理论知识与实习单位的具体情况结合起来，通过实践，完成符合实习大纲要求的实习报告，实习报告不少于3000字。实习单位评定实习成绩以及学校指导老师评定实习报告成绩合格者获得4学分。

9.毕业设计(论文)：8学分。第8学期安排8周。

毕业论文与毕业实习同时进行。毕业论文写作要求结合实习单位的具体情况，根据所学专业理论知识，理论联系实际写出毕业论文，并参加毕业答辩。成绩合格者获得8学分。

七、人才培养方案教学安排表

注：*为考试课

八、课程结构与学分及学时分配

九、修读指导

1．学生修满教学计划规定的155以上学分方可毕业；

2．每位学生所选专业方向课不少于24学分；

3．建议学生在选择公共选修课时，注意文理渗透；

4．学生最多应在六年内完成学业；

5．专业方向课由必修课（18学分）＋选修课（6学分）构成；选择CFA方向的学生，需要在CFA方向模块中选择6学分；金融理财（CFP）方向的学生需要在金融理财（CFP）方向模块选修6学分。CFA方向的课程采用集中授课形式。